企業(yè)有效的現(xiàn)金池管理不僅可以變外融資為內(nèi)融資，減少利息成本，還可以改進(jìn)流動(dòng)性管理，增加收益，為企業(yè)節(jié)約管理成本，創(chuàng)造最大價(jià)值?；诂F(xiàn)金流預(yù)測(cè)與管理的重要性，高頓財(cái)務(wù)培訓(xùn)通過(guò)理論分析和實(shí)例介紹，教您如何進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測(cè)，如何選擇高效的金融機(jī)構(gòu)，如何實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)金的集中管理，提升管理者融資能力，對(duì)資金的控制力和調(diào)度能力，賦予現(xiàn)金流在企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的強(qiáng)大生命力，讓企業(yè)充滿生機(jī)。
課程背景
現(xiàn)金之于企業(yè)，如同血液之于人體，“現(xiàn)金為王”一直以來(lái)都被視為企業(yè)資金管理的中心理念，因?yàn)楝F(xiàn)金流管理出現(xiàn)問(wèn)題而使企業(yè)處于困境的例子不勝枚舉。很多公司一直把注意力放在利潤(rùn)表的數(shù)字上，卻很少討論現(xiàn)金周轉(zhuǎn)的問(wèn)題。這就好像開(kāi)著一輛車，只曉得盯著儀表板上的時(shí)速表，卻沒(méi)注意到油箱已經(jīng)沒(méi)油了。
在現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)最重要的就是更有效地使用現(xiàn)金和資本。通過(guò)現(xiàn)金流和流動(dòng)性分析衡量出來(lái)的經(jīng)濟(jì)下滑，能告訴管理團(tuán)隊(duì)在不同情況下，需要多少現(xiàn)金來(lái)維持商業(yè)運(yùn)作。正確的模型能夠揭示改進(jìn)流程的關(guān)鍵點(diǎn)和機(jī)會(huì)。
課程收益
é 了解現(xiàn)金流量為企業(yè)命脈的原因
é 掌握量化現(xiàn)金流量的基本方法
é 提升預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金流量的能力
é 提高資金使用效率
é 學(xué)會(huì)建立自己公司的現(xiàn)金流量管理機(jī)制
é 理解并熟練使用財(cái)務(wù)報(bào)表，并能通過(guò)分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以明確數(shù)據(jù)背后的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵和實(shí)質(zhì)
課程對(duì)象
l 董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員
l 財(cái)務(wù)總監(jiān)、控制總監(jiān)、投資總監(jiān)
l 財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理、資金經(jīng)理、內(nèi)審經(jīng)理
l 財(cái)務(wù)人員及其他部門相關(guān)人員
課程內(nèi)容
第1天 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)
一、 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)的目標(biāo)
- 時(shí)間范圍和預(yù)測(cè)期間
- 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型
- ERP 銀行對(duì)賬
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)過(guò)程 – 短期和長(zhǎng)期預(yù)測(cè); 收付法和分?jǐn)偡? 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表表樣
二、 課堂練習(xí)：現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 預(yù)測(cè)現(xiàn)金需求和投資余額的實(shí)用練習(xí)
三、 將現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與營(yíng)運(yùn)資金管理相結(jié)合
- 減少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)— 鎖箱、干預(yù)賬戶、遠(yuǎn)程支付與支付控制
- 優(yōu)化營(yíng)運(yùn)資金
- 訂單到現(xiàn)金(OTC)和購(gòu)買到支付(PTP)的循環(huán)
- 供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資
- 會(huì)計(jì)和合規(guī)議題
四、 現(xiàn)金投資
- 投資工具和資產(chǎn)類別選擇
- 收益率曲線
- 可投資現(xiàn)金的最大化
- 設(shè)定投資業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
- 恰當(dāng)?shù)呢?cái)資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理政策
第2天 現(xiàn)金池管理
五、 現(xiàn)金池—名義現(xiàn)金池和現(xiàn)金集中
- 名義現(xiàn)金池的定義和種類
- 一個(gè)國(guó)家單幣種現(xiàn)金池
- 跨境單幣種現(xiàn)金池
- 稅收和政策的考量
- 相關(guān)文件
- 現(xiàn)金集中和零余額管理 (Concentration, ZBA)
- 貨幣市場(chǎng)投資
- 調(diào)度核心余額 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影響
- 有管制國(guó)家 — 如何處理?
六、 優(yōu)化賬戶結(jié)構(gòu) 提升流動(dòng)性管理效率
- 地區(qū)和全球流動(dòng)性管理的各種方法
- 集中和分散的賬戶
- 整合居民/非居民賬戶
- 納入財(cái)資管理中心
- 納入內(nèi)部銀行
- 覆蓋銀行架構(gòu)
- 集合了現(xiàn)金集中和名義現(xiàn)金池的各種混合架構(gòu)
- 跨境“名義”現(xiàn)金池 — 使用利率優(yōu)化技巧
企業(yè)運(yùn)營(yíng)危機(jī)大多是由于現(xiàn)金流管理不合理引起的，面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)面臨的生存環(huán)境更加復(fù)雜多變，只有有效提升企業(yè)的資金利用效率，才能為企業(yè)健康發(fā)展提供基本保障。高頓財(cái)務(wù)培訓(xùn)從企業(yè)最為關(guān)注的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)切入，介紹如何改進(jìn)現(xiàn)金流動(dòng)性管理，提升企業(yè)資金籌劃、調(diào)度配置、投資決策能力。從而幫助企業(yè)控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)最大收益。
